A Stripe opera em conformidade com o procedimento KYC (Know Your Client) (https://stripe.com/docs/connect/identity-verification). Este procedimento faz parte dos regulamentos bancários que devem ser cumpridos por todas as instituições financeiras e outros negócios que necessitam de dados dos clientes para realizar operações. O KYC envolve a recolha de informações para verificar a identidade e avaliar a credibilidade de um indivíduo. Para este efeito, a Stripe introduziu o sistema Identity, que ajuda a confirmar a identidade de utilizadores em todo o mundo, prevenindo fraudes, agilizando operações em caso de litígios e aumentando a confiança e segurança.
A Stripe solicita a cada utilizador a digitalização do seu documento de identificação para verificar informações pessoais ou um documento que comprove a sua morada de residência. Sem estes documentos, a Stripe pode não ativar a sua conta. A verificação é efetuada durante o processo de ativação da conta Stripe.
Os passos do processo de verificação de identidade na Stripe estão apresentados abaixo.
A Stripe solicita o seu consentimento antes de recolher e utilizar os seus documentos de identificação. Os seus dados de verificação serão utilizados apenas de acordo com a Política de Privacidade da Stripe.
Pode ler mais sobre o processo de verificação nos seguintes links:
Requisitos da Stripe para verificação de identidade (Documentos para Verificação de Identidade e Morada):
- Os documentos devem estar a cores (não são aceites digitalizações a preto e branco)
- Os documentos devem ser claros e suficientemente grandes para leitura
- Não são aceites cópias de documentos de identificação
- Os documentos devem ser válidos e não expirados
- Devem ser apresentados documentos completos: frente e verso da carta de condução ou cartão de cidadão, página inteira com os dados pessoais do passaporte
- Os documentos podem ser carregados em formato .png ou .jpg (fotos e digitalizações a cores são aceitáveis)