Stripe opera em conformidade com o procedimento KYC (Know Your Client) (https://stripe.com/docs/connect/identity-verification). Isto faz parte dos regulamentos bancários que devem ser cumpridos por todas as instituições financeiras e outros negócios que necessitam de dados de clientes para realizarem as suas operações. KYC envolve a recolha de informações para verificar a identidade e avaliar a credibilidade de um indivíduo. Para este fim, a Stripe introduziu o sistema Identity, que ajuda a confirmar a identidade de utilizadores de todo o mundo para prevenir a fraude, agilizar operações em caso de fraude e aumentar a confiança e a segurança.
A Stripe pede a cada utilizador uma digitalização do seu documento de identificação para verificar informações pessoais ou um documento que comprove a sua morada de residência. Sem isto, a Stripe pode não ativar a sua conta. A verificação é feita durante o processo de ativação da conta Stripe.
Os passos do processo de verificação de identidade no Stripe são apresentados abaixo.
A Stripe também pede o seu consentimento antes de recolher e utilizar os seus documentos de identificação. A Stripe utiliza os seus dados de verificação apenas de acordo com a sua Política de Privacidade.
Pode ler mais sobre o processo de verificação aqui:
Requisitos da Stripe para verificação de identidade (Documentos para Verificação de Identidade e Morada):
- Os documentos devem estar a cores (sem digitalizações a preto e branco)
- Os documentos devem ser claros e suficientemente grandes para serem lidos
- Cópias de documentos de identificação não são aceites
- Os documentos devem ser válidos e não expirados
- Devem ser apresentados documentos completos: tanto a frente como o verso da carta de condução ou do cartão de cidadão, a página inteira com os dados pessoais do passaporte
- Os documentos podem ser carregados em formato .png ou .jpg (fotos e digitalizações a cores são aceitáveis)